שאלות נפוצות

"תיק בקליק" הינה תוכנה לניהול הכרטסת והניירת שלכם. ניתן להפיק דרכה מסמכי הנהלת חשבונות שונים ולסרוק ולשמור בה ניירת חשבונאית ממקורות שונים. המערכת מוצפנת ואישית ומאפשרת שקיפות מלאה, שליטה ובקרה על כל תזרים של העסק שלכם.
לקוחות צפון פיננסים מקבלים שירות זה כחלק מסל השירותים שאנו מציעים וללא כל תוספת תשלום.

בחינה של התיק הביטוחי, ניתן כשירותך חינם בצפון פיננסים ותמיד נכון לבחון אותו באמצעות גורם מקצועי נוסף.
צפון פיננסים, בוחנת עשרות תיקים בכל חודש וכמעט בכולם מוצאת הזדמנויות לביצוע שיפור בתנאי הפוליסה, חיסכון בעלויות הפרמיה, כפילויות ביטוחים שניתן לבטל או כיסויים שאינם עונים על הצורך של הלקוח במלואן וממליצה לעשות עדכונים בתיקי הפוליסה בכדי לבנות ללקוחותיה פרופיל ביטוחי ברמה הטובה ביותר.
לכן, ברור שכדאי תהתקשר ולעשות בחינה תקופתית לתיק הביטוחי והפנסיוני שלכם – תהיו מופתעים כמה צפון פיננסים יכולה לשפר אותו.

כמו הרבה דברים בחיים, גם כאן העיתוי הנכון יכול לחסוך הרבה כסף ובלאגן. ההמלצה שלנו היא לפגוש ביועץ המשכנתאות מיד עם התחלת תהליך התכנון. פגישת הכרות ראשונית עם יועץ המשכנתאות של צפון פיננסים היא חינם ומכינה את הלקוח באופן מיטבי לכל התהליך, נותנת כלים ונתונים חשובים שעל האדריכל לקחת בחשבון כבר בשלב התכנון הראשוני.

רכישת בית היא עסקת הרכש הכי גדולה שתבצעו כנראה בחייכם, לצורך כך מרביתנו חותמים על עסקת המימון הכי גדולה בחייהם מבלי להבין יותר מדי בתחום המימון.
את עסקה זו הם יחתמו אחרי שניהלו משא ומתן מול פקיד בנק שחשוף יותר לפרטים, מבין יותר מהם בתחום ובעל ניסיון הרבה יותר רחב – בקיצור, לא כוחות.
ייועץ משכנתאות הוא האדם היחיד אשר מייצג את האינטרס שלכם ויכול לחסוך עשרות ואפילו מאות שקלים בהחזר המשכנתא – סכום עצום ביחס למחיר העלות של היועץ הפנסיוני. ייעוץ המשכנתאות של צפון פיננסים מבוסס על יועצים בעלי ניסיון בנקאי ארוך שמביא לכך שהמשא ומתן בין הצדדים לא תמיד שווה – רק שהפעם לטובת הלקוח.

כאשר בעל עסק רוכש ייעוץ עסקי בלבד, הוא נשאר לבדו בכדי ליישם את התוכנית העסקית בכדי שזו תממש את היעדים ותמצא את הפוטנציאל העסקי. תוכנית עסקית זו כוללת לא מעט פרמטרים ופעילויות שלבעל עסק אין את המומחיות ליישם ולכן, תוכניות עסקיות רבות נשארות לא ממומשות או ממומשות באופן חלקי אשר לא מביאות לתוצאות הרצויות. צפון פיננסים מכירה עשרות בעלי עסק אשר ניכוו ממימוש לא נכון של תוכניות עסקיות ולכן דואגת להמשיך עם לקוחותיה גם לשלב המימוש והיישום של התוכנית העסקית בכדי שזו באמת תממש את הפוטנציאל העסקי הטמון באותו העסק.

כל הנושאים הפיננסים קשורים אחד בשני ומשפיעים אחד על השני ולכן ניהול תחום יחיד מבלי להתחשב בתחום אחר לא מביא למצב אופטימלי ולעיתים רבות גורמים לביזבוז והפסד – לדוגמא, עסק אשר זקוק לאשראי בכדי להתנהל (כמעט כל עסק) חייב להתחשב בכלל היכולות הפיננסיות שלו בכדי לגייס את האשראי הזה במחיר הכי נמוך ובאופן הכי נכון.
צפון פיננסים מחזיקה את כלל בעלי המקצועות בתחום הפיננסים בכדי לייצר את הסינרגיה האופטימלית בין התחומים השונים ובכדי שלקוחותינו יקבלו תמיד מענה שלוקח בחשבון את כל השיקולים הרלוונטים.

בוודאי! לרואי החשבון ומנהלי החשבונות יש כל כך הרבה מרווח פעולה אשר בקלות יכול ייצר שינויים דרמטיים בתוצאות הניהול והתוצאה הסופית. גובה המקדמות, טעות בקליטת חשבוניות או שיוך לא נכון לסעיפי מס הן חלק מהטעויות שמרבית מנהלי החשבונות עושים על בסיס קבוע בעיקר מתוך חוסר ידיעה ותשומת לב.
בצפון פיננסים אנחנו מתעקשים שלא לפול בטעויות אלו ולשפוט מקרים בחוק בעינו של הלקוח ולצורך הגנה על האינטרסים שלו.

צפון פיננסים, בשיתוף פעולה עם בית ההשקעות הגדול במדינה – אלטשולר שחם מציע ניהול תיקים בשוק ההון בתנאים מיוחדים. כמו כן מציעה החברה שרותים נוספים בשוק ההון כגון המרות מט"ח בתנאים מועדפים והשקעה בפקדונות בעלות סיכון נמוך וריבית גבוהה.

בוודאי! צפון פיננסים נותנת כבר היום שירות של ייעוץ וניהול פנסיוני לארגונים בעלי מספר רב של עובדים ובכך מאפשרת לארגון לקבל תנאי חיתום מועדפים, שירות לקוחות זמין לטיפול בבעיות הפקדה או שיוך, מעקב קבוע אחרי הפרשות העבודים ושינויים בסטטוס אשר מצריכים שינוי בפרופיל ההפרשות.